نظرية المحفظة المالية، والتي ترتكز على عائد ومخاطرة المحفظة

المالية، لذا وجب تحديد مفهوم العائد والمخاطرة وأنواعها، ثم عرض نظرية هاري ماركوفيتس التي تعتبر

الركيزة الأساسية للنظرية الحديثة للمحفظة المالية، وتم التركيز على الجانب الكمي، من حيث حساب

المحفظة ذات أدنى تباين عندما تكون المحفظة مكونة من أصلين ماليين أو عدد كبير من الأصول المالية